一、产品简介

  对公结售汇业务是指我行依据企业申请为企业办理的人民币与外汇之间兑换的业务，包括即期结售汇、人民币与外汇衍生产品业务。其中，人民币与外汇衍生产品是指远期结售汇、人民币与外汇掉期、人民币与外汇货币掉期、人民币与外汇期权等业务及其组合。

  二、需求场景、产品和服务优势

  1. 需求场景

  （1）即期结售汇：企业进出口贸易、服务收付、资本金及外债往来产生本外币资金互换等情形，满足日常跨境收付款和境内经营用款。

  （2）人民币与外汇衍生产品：结合企业远期业务及资金收付计划，配置外汇衍生产品对冲汇率波动风险，管控汇兑损益。

  2. 服务优势

  操作便捷，即期业务支持网银线上办理，远期多品类业务可选线上渠道，申办便捷省时。

  币种覆盖范围广泛，外汇产品丰富，适配企业各类结售汇经营场景。

  业务审批流程优化精简，业务落地速度快，有效节约企业办理成本。

  具备行业领先交易实力，报价优势明显，客户成交效率高。

  三、办理流程

  1. 企业在我行完成相关账户开立及业务准入签约，建立业务合作基础。

  2. 企业结合自身经营需求，向我行提交业务办理申请及配套业务材料。

  3. 我行开展业务审核并提供交易报价，企业确认后达成交易，并完成交易签约登记。

  4. 到期后，依照约定办理到期交割

  四、具体案例

  以远期结售汇业务为例，国内某粮食加工企业与国外供应商签订一笔进口大豆合同，金额100万美元。为规避汇率波动对该笔订单成本的影响，在合同签订日，该企业与银行签约一笔期限为3个月的远期购汇交易，远期购汇价格为6.73。到期日无论市场汇率如何变动，企业都按照6.73与银行进行购汇交割。

  三个月后，企业按远期购汇合同约定的价格，向银行支付673万人民币，从银行交割获得100万美元。从而达到固定货物进口成本、规避汇率波动风险的目的。