亿欧｜2025跨境支付全球市场洞察报告
全球跨境支付规模持续扩张，B2B 为主、跨境电商成重要驱动力。人民币支付占比提升，CIPS 系统覆盖全球，政策持续支持出海支付。北美、欧洲以卡与数字钱包为主；中东、非洲、东南亚依赖数字支付与超级应用。实时支付、AI 风控、CBD 成行业趋势，企业需应对合规、标准、本地化挑战。
金融服务
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“鑫易跨境”走出去企业账户资金一体化服务包
依托CIPS直参行优势，为走出去企业打造“海外主体一个账户管全球、境内总部一眼看全球、资金调拨一键达全球”的账户资金管理体系。整合FT账户、鑫易百币通、跨境资金池三大核心工具，覆盖从开户到全球收付再到资金归集的全流程。
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办理流程：1. 准入与开户（账户服务）；2. 开通全球收付（跨境收付与结算）；3. 搭建资金池（资金管理） -
跨境资金池助力全球资金管理
通过汇丰财资网（HSBCnet）、全球银企直连、SWIFT直连以及财资API与企业ERP / SAP系统对接等渠道，提供统一的系统连接与平台，帮助企业掌控世界各地的资金情况、统一管理全球资金。
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FTN账户服务
FTN账户是境外机构自由贸易账户，为注册在境外的企业以及境内“走出去”企业开立的本外币合一账户。账户币种支持人民币、以及美元、欧元、港币、日元等可自由兑换的外汇币种。
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办理流程：1. 相关资料需要提供原件。2. 境外机构如无公章，可为法定代表人/单位负责人或有权签字人签章。3. 行政管理等部门对特定资金实施监管或对特定业务实施管理的，还应提供相关登记、备案或核准的证明文件。 -
对公国际汇款
对公国际汇款，指银行按照对公客户的指示，将对公客户的本外币款项支付给指定收款人，或为对公客户办理的本外币款项收款的结算方式。
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办理流程：对公客户向我行申请办理汇出汇款，提交单据包括汇款申请书、有效凭证及商业单据等汇款资料。材料齐全、业务合规合理，通过监管审核的情况下，最快可于当天汇出汇款。 -
出海开户易服务助力企业出海
“出海开户易”是籍由中国银行全球化布局优势和专业服务优势，支持企业在境内发起完成境外账户开立，中行全程提供业务咨询与辅导，助力企业参与国际循环。
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办理流程：中行指定专人协助客户办理。境外开户一般包括提交资料、客户准入、账户开立环节。企业一般需要提交注册证明文件、董事等相关人员文件、商业证明文件等资料（具体根据境外要求）。 -
离岸账户助力出海企业统筹管理境外资金
离岸账户是企业海外主体可按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行开立的账户，属于境外账户。浦发银行可开立的离岸账户币种包括美元、港币、欧元、日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。
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办理流程：办理材料：1. 注册文件：注册及存续证明文件，具体依照不同国家(地区)对依法保存于政府相关部门的文件规定提供;公司内部治理结构文件，具体包括且不限于董事、股东、公司法定代表人的任命文件、变动文件、公司组织大纲及章程等。2. 身份证件：客户业务相关人员的身份证件原件。3. 背景辅助材料：受益所有人识别过程中的佐证文件;法人股东注册证书/营业执照、年审资料(如有);在岸关联公司营业执照、流水(如有);特殊机构代码赋码通知单(如有)。
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FTN账户服务
FTN账户是境外机构自由贸易账户，为注册在境外的企业以及境内“走出去”企业开立的本外币合一账户。账户币种支持人民币、以及美元、欧元、港币、日元等可自由兑换的外汇币种。
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办理流程：1. 相关资料需要提供原件。2. 境外机构如无公章，可为法定代表人/单位负责人或有权签字人签章。3. 行政管理等部门对特定资金实施监管或对特定业务实施管理的，还应提供相关登记、备案或核准的证明文件。 -
出海开户易服务助力企业出海
“出海开户易”是籍由中国银行全球化布局优势和专业服务优势，支持企业在境内发起完成境外账户开立，中行全程提供业务咨询与辅导，助力企业参与国际循环。
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办理流程：中行指定专人协助客户办理。境外开户一般包括提交资料、客户准入、账户开立环节。企业一般需要提交注册证明文件、董事等相关人员文件、商业证明文件等资料（具体根据境外要求）。 -
离岸账户助力出海企业统筹管理境外资金
离岸账户是企业海外主体可按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行开立的账户，属于境外账户。浦发银行可开立的离岸账户币种包括美元、港币、欧元、日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。
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办理流程：办理材料：1. 注册文件：注册及存续证明文件，具体依照不同国家(地区)对依法保存于政府相关部门的文件规定提供;公司内部治理结构文件，具体包括且不限于董事、股东、公司法定代表人的任命文件、变动文件、公司组织大纲及章程等。2. 身份证件：客户业务相关人员的身份证件原件。3. 背景辅助材料：受益所有人识别过程中的佐证文件;法人股东注册证书/营业执照、年审资料(如有);在岸关联公司营业执照、流水(如有);特殊机构代码赋码通知单(如有)。 -
FTN账户促进出海企业投融资便利化
FTN账户即境外机构自由贸易账户，是自贸区内银行面向境外机构开立的本外币合一账户，便于出海企业统筹境外资金、跨境结算与投融资，提升资金效率并降低汇率风险。浦发银行可开立的离岸账户币种包括美元、港币、欧元、日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。
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办理流程：办理材料：1. 开户基础文件：包括账户开立申请书、账户管理协议、开户决议/授权书等。2. 主体资格证明：境外机构合法注册证明、存续证明、公司章程、内部治理文件（如股东/董事信息）等。3. 身份与授权文件：账户有权签字人、实际控制人、受益所有人、财务负责人等的有效身份证件，以及授权代理人的身份证件和授权委托书。4. 合规声明与配套材料：包括非居民企业开户声明、机构客户税收居民身份声明文件、印鉴卡等，非中文证明文件需同时提供加盖公章的中文翻译件。 -
FTN账户
FTN账户是境外机构自由贸易账户，是给走出去企业海外主体开立的资金账户，实现本外币多币种一体化管理，用于境外与境内收付款、资金归集、投融资等跨境金融活动。账户覆盖人民币、美元、欧元、港币、日元、泰铢等主流及新兴市场币种，支持活期、定期、结售汇、跨境转账、贸易融资、项目融资等全功能服务。
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办理流程：（1）申请与签约（1-2个工作日）：企业与银行签订《进口信用证开证合同》，提交开证申请书、进口合同、贸易背景材料（如发票、提单样本等）。（2）缴存保证金/占用授信：银行根据企业资信确定保证金比例（通常10%-30%），也可占用企业现有授信额度。（3）银行开证：银行审核无误后，通过SWIFT系统将信用证发往出口方所在地的通知行。时间：资料齐全当日或次日。（4）通知受益人：通知行告知出口商信用证已到，出口商审证后可发货。（5）出口商交单：出口商发货后制作全套单据（发票、装箱单、提单、保险单等）通过通知行提交开证行。（6）银行审单（5个银行工作日内）：开证行审核单据是否与信用证一致。若单证相符，则对外付款或承兑。（7）企业付款赎单：开证行通知企业付款（即期信用证）或到期付款（远期信用证），企业付款后取得单据提货。 -
FTN账户助力出海企业海外资金管理
FTN账户是境外机构自由贸易账户，是给走出去企业海外主体开立的资金账户，用于向境外或境内收付款。账户币种支持人民币、以及美元、欧元、港币、日元等可自由兑换的外汇币种。
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对公国际汇款
对公国际汇款，指银行按照对公客户的指示，将对公客户的本外币款项支付给指定收款人，或为对公客户办理的本外币款项收款的结算方式。
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办理流程：对公客户向我行申请办理汇出汇款，提交单据包括汇款申请书、有效凭证及商业单据等汇款资料。材料齐全、业务合规合理，通过监管审核的情况下，最快可于当天汇出汇款。 -
跨境极速汇+SWIFT多币种汇款一站式支持出海企业跨境资金收付
跨境极速汇，是指企业客户通过电子渠道发起申请，我行基于业务模式区分和数智化运用，实现无人工干预、系统自动处理的外汇（含跨境、境内）和跨境人民币汇款业务，包括汇出汇款和汇入汇款；SWIFT多币种汇款，依托“直连SWIFT+境外银行代理”双清算通道，企业仅需开立美元账户，即可覆盖全球120余个国家和地区的跨境资金汇出，以及30余个国家和地区的跨境资金汇入。
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办理流程：企业客户通过电子渠道或线下柜面发起申请。跨境极速汇及SWIFT多币种汇款：汇出汇款及汇入汇款时间因币种头寸差异，在办理前请洽银行。 -
信用证
信用证是银行根据进口商（申请人）申请开立的有条件付款承诺：只要出口商（受益人）提交符合信用证条款的单据，银行即保证付款。本产品覆盖出口信用证通知、进口信用证开立以及配套的贸易融资（出口押汇、福费廷、进口押汇等），帮助企业解决跨境贸易中“先货后款”或“先款后货”带来的信任与资金周转问题。
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办理流程：（1）申请与签约（1-2个工作日）：企业与银行签订《进口信用证开证合同》，提交开证申请书、进口合同、贸易背景材料（如发票、提单样本等）。（2）缴存保证金/占用授信：银行根据企业资信确定保证金比例（通常10%-30%），也可占用企业现有授信额度。（3）银行开证：银行审核无误后，通过SWIFT系统将信用证发往出口方所在地的通知行。时间：资料齐全当日或次日。（4）通知受益人：通知行告知出口商信用证已到，出口商审证后可发货。（5）出口商交单：出口商发货后制作全套单据（发票、装箱单、提单、保险单等）通过通知行提交开证行。（6）银行审单（5个银行工作日内）：开证行审核单据是否与信用证一致。若单证相符，则对外付款或承兑。（7）企业付款赎单：开证行通知企业付款（即期信用证）或到期付款（远期信用证），企业付款后取得单据提货。 -
CIPS标准收发器服务助力企业出海
CIPS标准收发器是为跨境人民币业务场景量身定做的业务处理与信息交互工具，部署在CIPS、银行与企业之间，通过CIPS标准报文格式处理业务，实现跨境支付一体化处理。
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办理流程：1. 沟通并确定服务方案、服务渠道等； 2. 签署现金管理服务协议、综合服务申请表； 3. 成员单位签署业务授权书； 4. 如涉及银企直连、SWIFT直连等需进行测试； 5. 银行审批，完成系统维护开通产品功能。 -
跨境结算服务助力企业出海
企业在跨境贸易、跨境投资、海外项目、服务贸易等经常项目与资本项目往来中，办理跨境资金收入与支付的全流金融服务。对于合规的向境外付外汇，可以选择已有外汇，也可使用人民币换汇后对外支付;对于合规的从境外收外汇，可以将外汇直接收入企业已有账户，也可将收到的外汇换成人民币。
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办理流程：1. 贸易项下：可在中国银行上海分行任一网点、企业网银、跨境金融平台多渠道办理，跨境资金收入与支付可于5-10分钟内实现。 2. 资本项下：完成ODI、外债等监管登记备案，凭登记文件、协议等材料提交银行办理。 -
中小企业网银Straight2Bank
为付款企业提供全球在线授权、双因素安全验证的一站式现金管理与支付平台。
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跨境资金池助力全球资金管理
通过汇丰财资网（HSBCnet）、全球银企直连、SWIFT直连以及财资API与企业ERP / SAP系统对接等渠道，提供统一的系统连接与平台，帮助企业掌控世界各地的资金情况、统一管理全球资金。
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ODI登记服务助力企业出海
境内机构在开展上述境外投资前，需向注册地银行申请办理境外直接投资（ODI）登记，登记完成后可在银行办理境外直接投资（ODI）资金汇出。
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办理流程：中国银行上海分行任一网点申请办理。经银行尽职调查审核通过后3-5个工作日完成登记。 -
全球现金管理服务助力企业出海
以资金管理为核心，依托集团网银、银企直连、SWIFT直连等电子化渠道为走出去的集团客户提供便利的收付等结算产品服务，广泛适用于公司客户、行政事业客户、金融机构客户。产品体系包括资金池产品（包括境内/跨境/境外资金池）、主子账户产品（一户通、簿记账户）、全球视通、中银智管等。
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办理流程：1. 沟通并确定服务方案、服务渠道等；2. 签署现金管理服务协议、综合服务申请表；3. 成员单位签署业务授权书；4. 如涉及银企直连、SWIFT直连等需进行测试；5. 银行审批，完成系统维护开通产品功能。 -
全球支付工厂
实现对建行海外机构签约账户和授权账户的资金支付集中审核、集中支付、集中管控的现金管理产品。境外建行账户签约授权至境内总部后，境内总部可通过线上渠道审核或控制境外账户的资金支付。
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跨国公司跨境资金集中运营（本外币一体化资金池）
跨国集团企业及其财务公司有跨境资金运营或资金集中统一需求。通过搭建本外币资金池，可通过企业网银、银企直联、柜面的操作满足企业客户境内外不同地区成员间跨境资金的调拨与归集，降低企业资金使用成本，提高资金使用效率。客户可在集中运营的基础上搭载交行蕴通管理产品，实现境内账户资金的自动请款和划拨。
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中小企业客户市场联动系列结构性存款产品
通过与利率、汇率等金融资产表现挂钩，根据多样化的产品结构支付条款，中小企业客户有机会获得潜在收益回报。渣打银行向中小企业客户提供定制化结构性存款。
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外汇期权组合
外汇期权组合是指将不同类型、不同行权方向、不同行权价格的外汇期权进行组合设计，为企业定制化的汇率避险方案。
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办理流程：第一步：需求对接。企业向我行提出汇率避险需求，我行客户经理与专业团队根据需求为企业定制匹配企业业务场景的期权交易方案。第二步：协议签署。企业与我行达成初步合作意向后，可通过网银完成外汇衍生品主协议、客户适合度评估、风险揭示书等框架协议的签署。第三步：交易签约。在交易当日，确认期权合约的币种、金额、期限、执行价格、期权费等核心要素。第四步：期权费交割。企业在合约约定的期权费支付日，完成期权费支付或收取。第五步：行权交割。合约到期后，企业可根据市场汇率情况选择行权或放弃行权：行权则按约定执行价格完成外汇资金交割；放弃行权则仅损失前期支付的期权费，可按市场价格办理结售汇。 -
外汇掉期交易
客户与银行约定一前一后两个不同的交割日、方向相反的两次货币交换的交易。在两次交换中，至少有一个币种的金额保持不变。
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办理流程：第一步：需求对接。企业向我行提出汇率避险需求，我行客户经理与专业团队根据需求为企业定制匹配企业业务场景的期权交易方案。第二步：协议签署。企业与我行达成初步合作意向后，可通过网银完成外汇衍生品主协议、客户适合度评估、风险揭示书等框架协议的签署。第三步：交易签约。在交易当日，确认期权合约的币种、金额、期限、执行价格、期权费等核心要素。第四步：期权费交割。企业在合约约定的期权费支付日，完成期权费支付或收取。第五步：行权交割。合约到期后，企业可根据市场汇率情况选择行权或放弃行权：行权则按约定执行价格完成外汇资金交割；放弃行权则仅损失前期支付的期权费，可按市场价格办理结售汇。 -
外汇远期/择期交易
在申请日，客户与银行约定在将来的某个时间，按约定买入和卖出的币种、金额、汇率进行交割的两种不同货币之间的买卖业务。若在一笔业务中，有多个备选交割日可供客户使用，则称为择期交易。
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办理流程：企业向我行提出汇率避险需求，我行客户经理与专业团队根据需求为企业定制匹配企业业务场景的远期交易方案。企业与我行达成初步合作意向后，可通过网银完成外汇衍生品主协议、客户适合度评估、风险揭示书等框架协议的签署。在交易当日，确认远期交易的币种、金额、到期交割日、汇率等核心合约要素。对于一般远期交易，双方在到期日按约定汇率完成本金交割；对于择期交易，企业在择期期限内提出交割申请，双方在申请的交割日按约定汇率完成本金交割。 -
对公结售汇业务
对公结售汇业务是指银行依据企业申请为企业办理的人民币与外汇之间兑换的业务，包括即期结售汇、人民币与外汇衍生产品业务。
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办理流程：1. 企业在我行完成相关账户开立及业务准入签约，建立业务合作基础。2. 企业结合自身经营需求，向我行提交业务办理申请及配套业务材料。3. 我行开展业务审核并提供交易报价，企业确认后达成交易，并完成交易签约登记。4. 到期后，依照约定办理到期交割。 -
浦银避险为出海企业提供全周期汇率保护
浦银避险提供了集外汇、利率、贵金属及大宗商品一体化综合套保服务方案，帮助出海企业抵御市场价格双向波动。利用在债券、外汇、贵金属、大宗商品及衍生品交易领域的专业交易能力，依托我行线上化交易平台、API开放银行、大数据分析模型等数字化服务体系，精准评估企业避险需求，提供专业市场咨询和定制化组合服务方案。
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办理流程：一般分为需求对接、方案设计、交易办理、交割管理四个环节，具体流程和时间因产品类型不同存在差异。具体可洽我行介绍。 -
人民币外汇货币掉期
人民币外汇货币掉期是我行为对公客户提供的外汇衍生产品，企业可与我行签订合约，约定在期初、期末以相同汇率交换本外币本金，合约存续期间以约定利率交换利息，同时可灵活匹配本金交换方式，是兼顾汇率与利率风险管理、适配中长期跨境资金需求的专业金融工具，可全面满足上海走出去企业的海外投融资、外债管理、全球资金调度等场景的风险对冲需求。
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办理流程：（1）需求对接（2）交易签约（3）期初交割（4）存续期管理（5）期末交割
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外汇期权组合
外汇期权组合是指将不同类型、不同行权方向、不同行权价格的外汇期权进行组合设计，为企业定制化的汇率避险方案。
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办理流程：第一步：需求对接。企业向我行提出汇率避险需求，我行客户经理与专业团队根据需求为企业定制匹配企业业务场景的期权交易方案。第二步：协议签署。企业与我行达成初步合作意向后，可通过网银完成外汇衍生品主协议、客户适合度评估、风险揭示书等框架协议的签署。第三步：交易签约。在交易当日，确认期权合约的币种、金额、期限、执行价格、期权费等核心要素。第四步：期权费交割。企业在合约约定的期权费支付日，完成期权费支付或收取。第五步：行权交割。合约到期后，企业可根据市场汇率情况选择行权或放弃行权：行权则按约定执行价格完成外汇资金交割；放弃行权则仅损失前期支付的期权费，可按市场价格办理结售汇。 -
外汇掉期交易
客户与银行约定一前一后两个不同的交割日、方向相反的两次货币交换的交易。在两次交换中，至少有一个币种的金额保持不变。
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办理流程：第一步：需求对接。企业向我行提出汇率避险需求，我行客户经理与专业团队根据需求为企业定制匹配企业业务场景的期权交易方案。第二步：协议签署。企业与我行达成初步合作意向后，可通过网银完成外汇衍生品主协议、客户适合度评估、风险揭示书等框架协议的签署。第三步：交易签约。在交易当日，确认期权合约的币种、金额、期限、执行价格、期权费等核心要素。第四步：期权费交割。企业在合约约定的期权费支付日，完成期权费支付或收取。第五步：行权交割。合约到期后，企业可根据市场汇率情况选择行权或放弃行权：行权则按约定执行价格完成外汇资金交割；放弃行权则仅损失前期支付的期权费，可按市场价格办理结售汇。 -
外汇远期/择期交易
在申请日，客户与银行约定在将来的某个时间，按约定买入和卖出的币种、金额、汇率进行交割的两种不同货币之间的买卖业务。若在一笔业务中，有多个备选交割日可供客户使用，则称为择期交易。
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办理流程：企业向我行提出汇率避险需求，我行客户经理与专业团队根据需求为企业定制匹配企业业务场景的远期交易方案。企业与我行达成初步合作意向后，可通过网银完成外汇衍生品主协议、客户适合度评估、风险揭示书等框架协议的签署。在交易当日，确认远期交易的币种、金额、到期交割日、汇率等核心合约要素。对于一般远期交易，双方在到期日按约定汇率完成本金交割；对于择期交易，企业在择期期限内提出交割申请，双方在申请的交割日按约定汇率完成本金交割。 -
对公结售汇业务
对公结售汇业务是指银行依据企业申请为企业办理的人民币与外汇之间兑换的业务，包括即期结售汇、人民币与外汇衍生产品业务。
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办理流程：1. 企业在我行完成相关账户开立及业务准入签约，建立业务合作基础。2. 企业结合自身经营需求，向我行提交业务办理申请及配套业务材料。3. 我行开展业务审核并提供交易报价，企业确认后达成交易，并完成交易签约登记。4. 到期后，依照约定办理到期交割。 -
人民币外汇货币掉期
人民币外汇货币掉期是我行为对公客户提供的外汇衍生产品，企业可与我行签订合约，约定在期初、期末以相同汇率交换本外币本金，合约存续期间以约定利率交换利息，同时可灵活匹配本金交换方式，是兼顾汇率与利率风险管理、适配中长期跨境资金需求的专业金融工具，可全面满足上海走出去企业的海外投融资、外债管理、全球资金调度等场景的风险对冲需求。
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办理流程：（1）需求对接（2）交易签约（3）期初交割（4）存续期管理（5）期末交割 -
人民币外汇期权
人民币外汇期权是我行与客户签订的外汇期权合约业务，合约买方以支付期权费的方式，拥有在合约约定时间内，按约定执行价格向卖方购买或出售约定数量美元及其他指定外汇的权利。
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办理流程：（1）前期对接（2）交易签约（3）费用支付（4）行权交割（5）后续服务：交易完成后，我行持续为企业提供市场汇率动态跟踪、后续套保方案优化等全周期陪伴服务
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浦银避险为出海企业提供全周期汇率保护
浦银避险提供了集外汇、利率、贵金属及大宗商品一体化综合套保服务方案，帮助出海企业抵御市场价格双向波动。利用在债券、外汇、贵金属、大宗商品及衍生品交易领域的专业交易能力，依托我行线上化交易平台、API开放银行、大数据分析模型等数字化服务体系，精准评估企业避险需求，提供专业市场咨询和定制化组合服务方案。
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办理流程：一般分为需求对接、方案设计、交易办理、交割管理四个环节，具体流程和时间因产品类型不同存在差异。具体可洽我行介绍。 -
人民币对外汇期权
客户未来有实际用汇或结汇需求，需锁定汇率风险敞口。
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外汇管理服务
我们的外汇远期产品可以为您锁定远期汇率，从而有效管理外汇应收帐款、应付帐款等外汇风险敞口 。
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“走出去”企业汇率风险管理
“走出去”企业汇率风险管理，以基础的远期结售汇产品为主，同时适当通过期权、比例远期、区间远期等组合产品以达到不同的避险目的。
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“鑫易贸融”走出去全周期融资担保服务包
走出去企业不同阶段需要不同融资：日常周转要“快”、跨境并购要“大”、海外建厂要“长”、境外子公司融资要“通”。本服务包整合“沪贸批次贷”、跨境并购贷款、外汇银团贷款、内保外贷、国际证福费廷等工具，形成“小额高频线上化、大额长期专业化、跨境担保通道化”的差异化体系。依托临港新片区非居民并购贷款政策红利（比例更高、期限更长、用途更宽），助力企业用更少自有资金完成全球化布局。
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办理流程：第一步：需求诊断与方案匹配；第二步：授信申请（分两条路径）；第三步：担保开立（如需）；第四步：贷后管理与增值服务 -
VAT税款保证保险
承保中国跨境电商卖家因逃税、欠税行为给当地税局造成的损失。
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办理流程：材料：营业执照、实际控制人身份证、英文公司简介、企业信用报告、销售报告、申请表、最终受益人（UBO）信息；加盖印章的保险申请表等 -
涉外担保
涉外保函/备用信用证是指开立担保的银行对于被担保人的违约，按照担保的约定不可撤销地对受益人支付担保金额的一种承诺，包括开立涉外保函/备用信用证和接收涉外保函/备用信用证。
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办理流程：客户申请开立涉外担保，提交开立涉外保函申请书、被担保人和受益人签订的基础合同或工程招标书或贷款意向书等材料。 -
国际贸易融资服务
国际贸易融资是我行为企业提供的与跨境货物或服务贸易销售、购买相关的短期资金融通。
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办理流程：1.融资申请提交。含业务申请书、相关贸易单据。2.业务审核审批。3.融资款项发放。4.到期按时还款。 -
结构化融资服务助力企业出海
走出去企业的境外公司，可利用结构化抵/质押担保方式，缓释风险的中长期贷款，通常与我国的产品和服务出口、我国企业境外工程承包相配套，并由出口信用保险机构承保/担保或与多边机构合作共同叙做。
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办理流程：客户向银行提出申请，并提供并购交易的基础资料；银行针对客户需求制定相应并购贷款方案；银行就双方认可的并购贷款方案完成内部业务准入和信用审批流程；签署相关协议，落实批复条件后放款。 -
并购贷款助力企业出海
并购贷款是用于支持走出去企业的境内并购方通过受让现有股权、认购新增股权、收购资产或者承接债务等方式以实现实际控制、合并或者参股已设立并持续经营的境外目标企业或者资产的交易行为。
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办理流程：客户向银行提出申请，并提供并购交易的基础资料；银行针对客户需求制定相应并购贷款方案；银行就双方认可的并购贷款方案完成内部业务准入和信用审批流程；签署相关协议，落实批复条件后放款。
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国际贸易融资服务
国际贸易融资是我行为企业提供的与跨境货物或服务贸易销售、购买相关的短期资金融通。
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办理流程：1.融资申请提交。含业务申请书、相关贸易单据。2.业务审核审批。3.融资款项发放。4.到期按时还款。 -
并购贷款助力企业出海
并购贷款是用于支持走出去企业的境内并购方通过受让现有股权、认购新增股权、收购资产或者承接债务等方式以实现实际控制、合并或者参股已设立并持续经营的境外目标企业或者资产的交易行为。
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办理流程：客户向银行提出申请，并提供并购交易的基础资料；银行针对客户需求制定相应并购贷款方案；银行就双方认可的并购贷款方案完成内部业务准入和信用审批流程；签署相关协议，落实批复条件后放款。 -
跨境银团服务助力企业出海
境内银行，联合其他一家或一家以上境内外银行，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，共同为走出去企业的境外机构（境外借款人）提供的本外币贷款或授信业务。在同一银团贷款内，可根据需求，通过期限、利率等贷款条件进行分组，筹组分组银团。按照贷款用途，可以分为流贷银团、固贷银团、并购贷银团等，满足借款人多样化需求场景。
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办理流程：（1）委任牵头行阶段。客户确定银团贷款牵头行，并向其出具《银团贷款委托书》。（2）筹组银团阶段。牵头行发起银团筹组，在银团贷款份额被各贷款人足额或超额覆盖后，确认各贷款人承贷份额。（3）签署文本阶段。确认银团各角色及职责，确定银团条件，各方签署银团贷款合同。（4）贷款发放阶段。贷款人按银团贷款合同约定放款。（5）银团存续期管理阶段。按银团贷款合同约定开展贷后管理。 -
中资离岸债券助力企业境外融资
走出去企业的中国境内机构及其控股的境外分支机构或子公司，在中国大陆以外的资本市场向全球投资者发行债务时，可以使用中资离岸债作为融资工具。
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办理流程：中国银行上海分行任一网点申请办理。在有外债额度的前提下，中行承销发行中资离岸债主要有指定中介机构，发行准备，发行启动，路演，销售及定价等步骤。项目周期一般为6-10周（发行364天以内可缩短至4-6周）。 -
出口融信达服务助力企业出海
出口融信达是指走出去企业境内母公司向境外设立的机构或合作方的出口贸易项下，由走出去企业境内母公司企业向中行认可的保险公司投保出口信用保险，并将对应的应收账款及保险项下的赔款权益转让给中行，中行基于受让的应收账款及赔款权益，向企业提供应收账款融资、应收账款管理及催收等服务的业务。
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办理流程：在核定可用授信额度的基础上，根据贸易模式提供交易合同/发票/报关单等贸易背景材料及出口信用险保单。经银行授信审批获得授信额度后，企业和中行签订业务协议并设立回款账户，同时准备相关业务资料及保单。在企业相关申请材料完整合规的基础上，银行于1-2个工作日内完成审核放款。 -
出口单保理助力企业出海
出口单保理业务是指走出去企业境内母公司，将其现在或将来的基于其与境外设立的机构或合作方订立的货物销售、服务或工程合同项下产生的应收账款转让给银行，由银行为其提供融资、应收账款催收、销售分户账管理等服务。
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办理流程：中国银行上海分行任一网点申请办理。在核定可用授信额度的基础上，根据贸易模式提供合同、发票、报关单等交易背景材料或信息。银行根据融资金额收取一定比例保理手续费，可参考中国银行官网公示服务价目表。
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“鑫易贸融”走出去全周期融资担保服务包
走出去企业不同阶段需要不同融资：日常周转要“快”、跨境并购要“大”、海外建厂要“长”、境外子公司融资要“通”。本服务包整合“沪贸批次贷”、跨境并购贷款、外汇银团贷款、内保外贷、国际证福费廷等工具，形成“小额高频线上化、大额长期专业化、跨境担保通道化”的差异化体系。依托临港新片区非居民并购贷款政策红利（比例更高、期限更长、用途更宽），助力企业用更少自有资金完成全球化布局。
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办理流程：第一步：需求诊断与方案匹配；第二步：授信申请（分两条路径）；第三步：担保开立（如需）；第四步：贷后管理与增值服务 -
VAT税款保证保险
承保中国跨境电商卖家因逃税、欠税行为给当地税局造成的损失。
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办理流程：材料：营业执照、实际控制人身份证、英文公司简介、企业信用报告、销售报告、申请表、最终受益人（UBO）信息；加盖印章的保险申请表等 -
涉外担保
涉外保函/备用信用证是指开立担保的银行对于被担保人的违约，按照担保的约定不可撤销地对受益人支付担保金额的一种承诺，包括开立涉外保函/备用信用证和接收涉外保函/备用信用证。
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办理流程：客户申请开立涉外担保，提交开立涉外保函申请书、被担保人和受益人签订的基础合同或工程招标书或贷款意向书等材料。 -
结构化融资服务助力企业出海
走出去企业的境外公司，可利用结构化抵/质押担保方式，缓释风险的中长期贷款，通常与我国的产品和服务出口、我国企业境外工程承包相配套，并由出口信用保险机构承保/担保或与多边机构合作共同叙做。
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办理流程：客户向银行提出申请，并提供并购交易的基础资料；银行针对客户需求制定相应并购贷款方案；银行就双方认可的并购贷款方案完成内部业务准入和信用审批流程；签署相关协议，落实批复条件后放款。 -
内保外贷助力出海企业
内保外贷属于跨境担保业务，即境内银行出担保，帮走出去企业的境外公司向海外机构取得贷款，或者为走出去企业的境外公司参与投标、履行贸易/工程合同等境外项目提供支持。
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办理流程：多渠道申请：支持线上或至中国银行上海分行任一网点申请办理。 -
涉外保函/备用证
为开展跨境贸易、对外工程承包、跨境投融资及其他涉外交易的客户提供担保或增信支持。交行在全球主要城市拥有分行，并拥有完善的代理行网络，可通过直开、转开等方式将保函开往全球各地。可线上办理，客户可通过企业网银、开放银行等在线申请开证，无需再提交纸质申请资料。处理速度快，使用交行标准文本，一般可在额度提用后1-2个工作日内完成保函/备用证开立。提供增值服务，对重点项目，交行可在合同谈判阶段协助客户完成保函/备用证文本审核确定。对客户提供的文本，交行可从法律和业务角度向客户充分提示风险。
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产品责任险
1.被保险人因本保险单承保的“人身损害”或“财产损失”依法应负赔偿责任时，本公司依本保险单的约定承担损害赔偿责任。本公司有权利及义务协助被保险人就该请求损害赔偿的“诉讼”进行抗辩。 2.被保险人因本保险单承保的“个人权利侵害及广告侵害”依法应负赔偿责任时，本公司依本保险单的约定承担损害赔偿责任。本公司有权利及义务就该请求损害赔偿的“诉讼”进行抗辩。 3.本公司负责赔偿符合以下所述条件的意外事故造成的“人身损害”而产生的医疗费用： （1）发生在被保险人所有或租用的工作处所；（2）发生在被保险人所有或租用的工作处所相邻的道路上；（3）因被保险人的经营活动所引起的。
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办理流程：线下询价->提供投保材料—>审核后完成出单 -
出口货运险
承保货物从国内运输到国外的运输过程中遭到自然灾害、意外事故的直接导致货物毁损事故发生，保险公司要进行损失赔偿。比如说，货物运输在海上遭受到恶劣气候、雷电、海啸等自然灾害事故，或者运输工具海上运输遭受到触礁、沉没、互撞、流冰、物体碰撞等意外事故，导致货损，保险人要进行货物损失的经济赔偿。
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办理流程：材料：标的名称、单价、包装、是否全新/进口转运；运输路线；运输方式、运输工具类型；最高/平均单次运输货值；运输频次及全年运输货值 -
知识产权海外侵权责任保险
企业产品制造、使用、保管、进口、销售等过程中，因非故意侵犯第三方知识产权，由该第三方就该侵权行为首次向被保险人提出索赔请求，依法应由企业承担的经济赔偿责任，以及应有被保险人支付的仲裁、诉讼、其他必要的、合理的法律费用。
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办理流程：材料：调研问卷、企业产品清单、专业律师风险评估报告 -
雇主责任险
承保雇主依法应承担的因雇员在受雇期间或代表雇主工作时遭受意外事故、疾病、死亡等伤害而产生的法律赔偿责任。
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办理流程：人员清单 -
商业综合责任保险
保障企业的产品完工操作、综合责任对于“财产损害” 、“身体伤害”及 所产生的“医疗费用”、“个人权利及广告侵害” 依法应负的赔偿责任。
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办理流程：销售货物清单、年销售额、产品质检报告 -
财产一切险及营业中断险
承保固定资产除明确除外责任外的所有意外物质损失，而营业中断险则作为其重要补充，专门赔偿因上述事故导致企业停产停业期间的预期利润损失及固定费用支出。
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办理流程：股权/运营证明、标的资产清单、总成平面图、查勘报告/机组运行报告/设备点检报告
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产品责任险
1.被保险人因本保险单承保的“人身损害”或“财产损失”依法应负赔偿责任时，本公司依本保险单的约定承担损害赔偿责任。本公司有权利及义务协助被保险人就该请求损害赔偿的“诉讼”进行抗辩。 2.被保险人因本保险单承保的“个人权利侵害及广告侵害”依法应负赔偿责任时，本公司依本保险单的约定承担损害赔偿责任。本公司有权利及义务就该请求损害赔偿的“诉讼”进行抗辩。 3.本公司负责赔偿符合以下所述条件的意外事故造成的“人身损害”而产生的医疗费用： （1）发生在被保险人所有或租用的工作处所；（2）发生在被保险人所有或租用的工作处所相邻的道路上；（3）因被保险人的经营活动所引起的。
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办理流程：线下询价->提供投保材料—>审核后完成出单 -
短期出口特险
为出口商提供在商务合同项下，由于买方未履行或无法履行付款义务而遭受的成本损失或应收账款损失的风险保障。商务合同信用期限不超过2年。
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信用险
本产品保障内贸及出口企业在赊销贸易中因下游买家拖欠、破产等原因导致的应收账款风险，是企业有效提升营运成效的重要金融工具之一，助力实体企业“走出去”并为国际国内双循环提供坚实风险保障。
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企财险
为企业海外厂房、设备、原材料等实物资产提供全方位的财产一切险与机械损坏保障。除应对各类自然灾害和意外事故导致的财务损失外，特别涵盖“营业中断险”，保障事故期间的预期利润损失及固定支出。
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货运险
本产品提供涵盖海、陆、空及多式联运的“仓到仓”全程物流风险保障，针对货物途中的碰撞、受潮、失窃等各类损失进行赔付。
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财产损失保险
企财险、机损险、营业中断险、工程险等。
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出口货运险
承保货物从国内运输到国外的运输过程中遭到自然灾害、意外事故的直接导致货物毁损事故发生，保险公司要进行损失赔偿。比如说，货物运输在海上遭受到恶劣气候、雷电、海啸等自然灾害事故，或者运输工具海上运输遭受到触礁、沉没、互撞、流冰、物体碰撞等意外事故，导致货损，保险人要进行货物损失的经济赔偿。
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办理流程：材料：标的名称、单价、包装、是否全新/进口转运；运输路线；运输方式、运输工具类型；最高/平均单次运输货值；运输频次及全年运输货值 -
知识产权海外侵权责任保险
企业产品制造、使用、保管、进口、销售等过程中，因非故意侵犯第三方知识产权，由该第三方就该侵权行为首次向被保险人提出索赔请求，依法应由企业承担的经济赔偿责任，以及应有被保险人支付的仲裁、诉讼、其他必要的、合理的法律费用。
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办理流程：材料：调研问卷、企业产品清单、专业律师风险评估报告 -
雇主责任险
承保雇主依法应承担的因雇员在受雇期间或代表雇主工作时遭受意外事故、疾病、死亡等伤害而产生的法律赔偿责任。
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办理流程：人员清单 -
商业综合责任保险
保障企业的产品完工操作、综合责任对于“财产损害” 、“身体伤害”及 所产生的“医疗费用”、“个人权利及广告侵害” 依法应负的赔偿责任。
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办理流程：销售货物清单、年销售额、产品质检报告 -
财产一切险及营业中断险
承保固定资产除明确除外责任外的所有意外物质损失，而营业中断险则作为其重要补充，专门赔偿因上述事故导致企业停产停业期间的预期利润损失及固定费用支出。
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办理流程：股权/运营证明、标的资产清单、总成平面图、查勘报告/机组运行报告/设备点检报告 -
建筑工程一切险及三者险
承保工程期间因自然灾害或意外事故造成的物质损失及第三者责任，而第三者责任险则专门赔偿被保险人依法应承担的因施工造成第三方人身伤亡或财产损失的赔偿责任。
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办理流程：材料：资方证明、项目总包/分包合同、工程可行性研究报告、工程施工组织设计/专项施工方案、工程量清单、工程总成平面图、卫星图、现场照片、地质报告
金融机构
研究报告
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招银研究｜医疗器械之医学影像篇—— 国产影像设备崛起，国产替代与出海正当时
中国医疗影像设备市场规模近千亿且持续增长，主要受老龄化、新基建及配置政策放宽驱动；国产设备在技术突破与政策支持下加速替代进口，龙头企业已在部分高端领域实现突围并积极拓展海外市场。
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中国银行｜金融助力中国企业“走出去”报告
中行、工行等六大行布点64国＋543家机构，跨境电商结算三年增5倍突破8000亿元，人民币银团、跨境资金池、出口信保＋产业基金多元工具齐下，为企业在美关税30%＋全球供应链重构冲击中提供低成本本币融资、汇率对冲和本地化合规一站式支撑，并同步把CIPS推至189国、175万亿元规模，实现“企业＋金融＋人民币”三位一体出海新生态。
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渣打银行｜中国富裕客群及企业家国际银行服务需求洞察与趋势
中国企业家群体在加速海外扩张的过程中，尽管有着多样化的需求，在管理储蓄和投资方面始终表现出相似的偏好，香港仍是他们使用国际银行服务的首选门户。相关群体的企业金融服务需求与家庭金融服务需求存在交叉与重叠，语言与沟通障碍、线下客户服务质量、企业与个人银行服务的割裂是阻碍中国富裕客群在国际银行业务领域获得满意服务的三大痛点。