金融服务
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外汇期权组合
外汇期权组合是指将不同类型、不同行权方向、不同行权价格的外汇期权进行组合设计，为企业定制化的汇率避险方案。
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办理流程：第一步：需求对接。企业向我行提出汇率避险需求，我行客户经理与专业团队根据需求为企业定制匹配企业业务场景的期权交易方案。第二步：协议签署。企业与我行达成初步合作意向后，可通过网银完成外汇衍生品主协议、客户适合度评估、风险揭示书等框架协议的签署。第三步：交易签约。在交易当日，确认期权合约的币种、金额、期限、执行价格、期权费等核心要素。第四步：期权费交割。企业在合约约定的期权费支付日，完成期权费支付或收取。第五步：行权交割。合约到期后，企业可根据市场汇率情况选择行权或放弃行权：行权则按约定执行价格完成外汇资金交割；放弃行权则仅损失前期支付的期权费，可按市场价格办理结售汇。 -
外汇掉期交易
客户与银行约定一前一后两个不同的交割日、方向相反的两次货币交换的交易。在两次交换中，至少有一个币种的金额保持不变。
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办理流程：第一步：需求对接。企业向我行提出汇率避险需求，我行客户经理与专业团队根据需求为企业定制匹配企业业务场景的期权交易方案。第二步：协议签署。企业与我行达成初步合作意向后，可通过网银完成外汇衍生品主协议、客户适合度评估、风险揭示书等框架协议的签署。第三步：交易签约。在交易当日，确认期权合约的币种、金额、期限、执行价格、期权费等核心要素。第四步：期权费交割。企业在合约约定的期权费支付日，完成期权费支付或收取。第五步：行权交割。合约到期后，企业可根据市场汇率情况选择行权或放弃行权：行权则按约定执行价格完成外汇资金交割；放弃行权则仅损失前期支付的期权费，可按市场价格办理结售汇。 -
外汇远期/择期交易
在申请日，客户与银行约定在将来的某个时间，按约定买入和卖出的币种、金额、汇率进行交割的两种不同货币之间的买卖业务。若在一笔业务中，有多个备选交割日可供客户使用，则称为择期交易。
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办理流程：企业向我行提出汇率避险需求，我行客户经理与专业团队根据需求为企业定制匹配企业业务场景的远期交易方案。企业与我行达成初步合作意向后，可通过网银完成外汇衍生品主协议、客户适合度评估、风险揭示书等框架协议的签署。在交易当日，确认远期交易的币种、金额、到期交割日、汇率等核心合约要素。对于一般远期交易，双方在到期日按约定汇率完成本金交割；对于择期交易，企业在择期期限内提出交割申请，双方在申请的交割日按约定汇率完成本金交割。 -
对公结售汇业务
对公结售汇业务是指银行依据企业申请为企业办理的人民币与外汇之间兑换的业务，包括即期结售汇、人民币与外汇衍生产品业务。
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办理流程：1. 企业在我行完成相关账户开立及业务准入签约，建立业务合作基础。2. 企业结合自身经营需求，向我行提交业务办理申请及配套业务材料。3. 我行开展业务审核并提供交易报价，企业确认后达成交易，并完成交易签约登记。4. 到期后，依照约定办理到期交割。 -
浦银避险为出海企业提供全周期汇率保护
浦银避险提供了集外汇、利率、贵金属及大宗商品一体化综合套保服务方案，帮助出海企业抵御市场价格双向波动。利用在债券、外汇、贵金属、大宗商品及衍生品交易领域的专业交易能力，依托我行线上化交易平台、API开放银行、大数据分析模型等数字化服务体系，精准评估企业避险需求，提供专业市场咨询和定制化组合服务方案。
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办理流程：一般分为需求对接、方案设计、交易办理、交割管理四个环节，具体流程和时间因产品类型不同存在差异。具体可洽我行介绍。 -
人民币外汇货币掉期
人民币外汇货币掉期是我行为对公客户提供的外汇衍生产品，企业可与我行签订合约，约定在期初、期末以相同汇率交换本外币本金，合约存续期间以约定利率交换利息，同时可灵活匹配本金交换方式，是兼顾汇率与利率风险管理、适配中长期跨境资金需求的专业金融工具，可全面满足上海走出去企业的海外投融资、外债管理、全球资金调度等场景的风险对冲需求。
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办理流程：（1）需求对接（2）交易签约（3）期初交割（4）存续期管理（5）期末交割 -
人民币外汇期权
人民币外汇期权是我行与客户签订的外汇期权合约业务，合约买方以支付期权费的方式，拥有在合约约定时间内，按约定执行价格向卖方购买或出售约定数量美元及其他指定外汇的权利。
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办理流程：（1）前期对接（2）交易签约（3）费用支付（4）行权交割（5）后续服务：交易完成后，我行持续为企业提供市场汇率动态跟踪、后续套保方案优化等全周期陪伴服务 -
在线结售汇助力企业出海
企业通过企业网银和手机银行两种渠道，可实现线上化结汇、售汇完整双向服务，可实现实时、挂单、预约以及审核结售汇。
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办理流程： （1）功能开通：材料齐全、通过监管审核的情况下，最快可于当天在银行完成。（2）自助结汇：可在工作日9:30-23:50自行操作；审核结售汇：7*24小时提交，网点柜台工作日落地处理。 -
在线结售汇助力企业出海
企业通过企业网银和手机银行两种渠道，可实现线上化结汇、售汇完整双向服务，可实现实时、挂单、预约以及审核结售汇，获得更为丰富、灵活的结售汇时机。
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办理流程：（1）企业需携带企业公章、印鉴章、经办人身份证原件及新增操作员身份证复印件（如需）至开户行柜台申请企业网银、手机银行在线结汇功能。（2）企业参与在线购汇的外币账户、人民币账户均须签约开通“人民币购汇”模块权限；同时，鉴于企业在完成购汇后需继续发起付汇，故企业需签约开通“跨境汇出汇款”模块权限。（3）客户需事先签约电子审单协议。 -
单位外汇账户
为对公客户提供的外汇账户开立、变更、关闭等服务，含本外合一银行结算账户、境外机构境内外汇账户（NRA账户）、自由贸易账户（FT账户）等。
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掉期结售汇
客户一段时间内同时有两个期限币种相同但方向相反的资金兑换需求，如进口与出口业务兼有的客户，或有境外融资、境内结汇使用需求的客户（例如跨境直贷）。可节约成本，相比远期结售汇，客户一段时间内办理两笔交易仅需缴纳一笔保证金或授信额度。成交价格更优，相比远期购汇，先结汇后购汇的掉期结售汇无需加收远期购汇风险准备金的额外成本，价格更有优势。多种账户可选，支持一般外汇结算账户、FT账户、EF账户、NRA账户办理。
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远期结售汇
当期/未来有实际用汇或结汇需求的客户，如当期/未来出口收入结汇，当期/未来进口付汇支付货款等。交易币种丰富，支持24个币种现汇业务（美元、港币、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、新加坡元、瑞士法郎、加拿大元、阿联酋迪拉姆、沙特里亚尔、南非兰特、墨西哥比索等）。成交类型多样，支持现价成交和挂单成交。客户可以自主选择目标汇率，提前挂单，无需盯盘，到价自动成交。办理渠道广泛，支持电子渠道线上办理（渠道覆盖企业网银、企业手机银行、银企直连、开放银行）。灵活多样的交易方式，满足企业经常/资本、现价/挂单等个性化需求。全线上化的办理流程，企业足不出户完成业务签约、开通、交易、授权等操作。
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