一、产品简介

  1. 汇丰提供以资金管理为核心的全球现金管理服务，帮助企业把分散在境内外的资金集中、调配和运作。我们通过汇丰财资网（HSBCnet）、全球银企直连、SWIFT直连以及财资API与企业ERP / SAP系统对接等渠道，提供统一的系统连接与平台，帮助企业掌控世界各地的资金情况、统一管理全球资金。

  2. 在跨境资金池、本外币一体化资金池等业务上，汇丰中国具备完整的全流程服务能力。我们严格依据中国人民银行、国家外汇管理局的相关政策，为符合条件的跨国企业集团提供从准入备案、专户开立、协议签署、系统上线到售后跟踪的全流程服务，支持集团境内外本外币资金的集中运营、归集与余缺调剂、经常项目集中收付及轧差净额结算等。目前，汇丰中国的跨境现金池数量已达247个，跨境现金池市场份额在国际银行中位居前列。

  3. 在资金池基础上，汇丰还可协助企业搭建全球现金管理体系乃至全球财资中心（司库体系）。凭借本地化的全球网络与一体化服务能力，并依托全球与跨境流动性管理方案，我们帮助企业从单一资金池业务逐步延伸至区域性、环球的资金物理或虚拟归集，实现更高层级的全球财资管理，优化现金流转与回报。

  二、需求场景、产品和服务优势

  1. 需求场景

  不同企业在出海的不同阶段，对资金管理的诉求各有侧重，汇丰据此提供匹配的产品与服务：

  （1）国际业务拓展阶段：企业开始在多个海外市场开户经营，重点在于完善内部规程与资金管理架构、梳理账户体系并优化收付款安排，希望通过系统实现全球账户可视可控、把闲置资金用起来，并以合法、合规、可持续的方式保障资金安全、防范风险；

  （2）国际业务深化阶段：随着海外机构与账户增多，企业追求更高程度的集中管理——跨国跨时区集中运营资金、合理化银行与账户关系、深化资金管理系统（TMS）实施，提高实时化、标准化、集中化与自动化水平，并需统筹管理跨辖区的政策、外汇、利率与税务等风险，进而着手规划全球财资中心。

  2. 服务优势

  （1）境内对接、全球落地的服务模式

  汇丰由汇丰中国团队对接企业总部、推动全球解决方案，并由海外团队提供本地高质量的信息、见解与执行。我们配备专属的中文项目管理和技术团队，长期、一站式统筹调度环球资源以确保项目落地；并在全球主要市场提供普通话服务，在重点国家/地区配备中文客服，确保跨国项目口径一致、推进有序。

  （2）一体化的全球现金管理平台

  汇丰提供统一的系统连接与平台，企业可实现全球资金的全程可视、集中管控、灵活调拨与高效运用。汇丰集团在全球累计实时自动划扫案例超过26,000个，依托环球流动资金结构设计（涵盖单一国家/地区、区域性及环球的资金物理或虚拟归集），把资金效率与风险管理放在同一平台上协同推进。

  （3）经验丰富的专业团队

  汇丰在中国配备超过200名现金管理专家，汇丰集团在全球拥有逾3,000名现金管理专家、150余名PMP认证项目经理及260余名SWIFT与ERP认证经理。我们设有环球财资方案组（Treasury Solutions Group，TSG），可就海外财资集中管理与司库建设提供分析、市场洞察与最佳案例分享，并协助企业筹备、搭建区域财资中心。同时，汇丰拥有稳固的监管机构关系，可提供有关外国直接投资、跨境融资/贷款和外汇的最新信息。

  （4）分阶段、可定制的解决方案

  汇丰理解不同行业、不同发展阶段企业的差异化需求，能提供从全球账户远程开立、境内外收支、环球资金池联动、银企直连到落地实施与持续服务的定制化方案；并可支持企业搭建海外付款工厂、财务共享卓越中心，在企业能力建设过程中给予陪伴式支持。

  三、具体案例

  全球服务中资企业：助力大型车企搭建欧洲区域资金池

  近年来，某大型国有汽车制造商海外业务迅速扩张，汇丰通过全方位的解决方案与其保持紧密合作。我们协助客户利用汇丰完善的国际网络，将主要海外业务集中到统一的银行系统平台进行管理，全球覆盖模式进一步促进了服务标准化与沟通顺畅。在流动性管理方面，汇丰通过汇丰香港区域财资中心的非居民账户（NRA）为客户设立欧洲区域资金池，将分布于德国、法国、意大利、西班牙、葡萄牙等地的海外资金盈余高效集中归集，实现由一个团队完成区域流动性管理。统一的系统与平台，也满足了客户对海外资金流动性的整体可视化与内部审计要求。