金融服务
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国际贸易融资服务
国际贸易融资是我行为企业提供的与跨境货物或服务贸易销售、购买相关的短期资金融通。
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办理流程：1.融资申请提交。含业务申请书、相关贸易单据。2.业务审核审批。3.融资款项发放。4.到期按时还款。 -
并购贷款助力企业出海
并购贷款是用于支持走出去企业的境内并购方通过受让现有股权、认购新增股权、收购资产或者承接债务等方式以实现实际控制、合并或者参股已设立并持续经营的境外目标企业或者资产的交易行为。
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办理流程：客户向银行提出申请，并提供并购交易的基础资料；银行针对客户需求制定相应并购贷款方案；银行就双方认可的并购贷款方案完成内部业务准入和信用审批流程；签署相关协议，落实批复条件后放款。 -
跨境银团服务助力企业出海
境内银行，联合其他一家或一家以上境内外银行，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，共同为走出去企业的境外机构（境外借款人）提供的本外币贷款或授信业务。在同一银团贷款内，可根据需求，通过期限、利率等贷款条件进行分组，筹组分组银团。按照贷款用途，可以分为流贷银团、固贷银团、并购贷银团等，满足借款人多样化需求场景。
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办理流程：（1）委任牵头行阶段。客户确定银团贷款牵头行，并向其出具《银团贷款委托书》。（2）筹组银团阶段。牵头行发起银团筹组，在银团贷款份额被各贷款人足额或超额覆盖后，确认各贷款人承贷份额。（3）签署文本阶段。确认银团各角色及职责，确定银团条件，各方签署银团贷款合同。（4）贷款发放阶段。贷款人按银团贷款合同约定放款。（5）银团存续期管理阶段。按银团贷款合同约定开展贷后管理。 -
中资离岸债券助力企业境外融资
走出去企业的中国境内机构及其控股的境外分支机构或子公司，在中国大陆以外的资本市场向全球投资者发行债务时，可以使用中资离岸债作为融资工具。
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办理流程：中国银行上海分行任一网点申请办理。在有外债额度的前提下，中行承销发行中资离岸债主要有指定中介机构，发行准备，发行启动，路演，销售及定价等步骤。项目周期一般为6-10周（发行364天以内可缩短至4-6周）。 -
出口融信达服务助力企业出海
出口融信达是指走出去企业境内母公司向境外设立的机构或合作方的出口贸易项下，由走出去企业境内母公司企业向中行认可的保险公司投保出口信用保险，并将对应的应收账款及保险项下的赔款权益转让给中行，中行基于受让的应收账款及赔款权益，向企业提供应收账款融资、应收账款管理及催收等服务的业务。
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办理流程：在核定可用授信额度的基础上，根据贸易模式提供交易合同/发票/报关单等贸易背景材料及出口信用险保单。经银行授信审批获得授信额度后，企业和中行签订业务协议并设立回款账户，同时准备相关业务资料及保单。在企业相关申请材料完整合规的基础上，银行于1-2个工作日内完成审核放款。 -
出口单保理助力企业出海
出口单保理业务是指走出去企业境内母公司，将其现在或将来的基于其与境外设立的机构或合作方订立的货物销售、服务或工程合同项下产生的应收账款转让给银行，由银行为其提供融资、应收账款催收、销售分户账管理等服务。
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办理流程：中国银行上海分行任一网点申请办理。在核定可用授信额度的基础上，根据贸易模式提供合同、发票、报关单等交易背景材料或信息。银行根据融资金额收取一定比例保理手续费，可参考中国银行官网公示服务价目表。 -
出口买方信贷
出口买方信贷产品是指在投保中国出口信用保险公司出口买方信贷保险的前提下，我行基于境外进口商（含境外项目业主）与境内出口商（或对外承包工程企业，含中国境内企业或境内实际控制的境外企业）签署的大型成套设备及机电产品、对外承包工程等资本性货物和服务商务合同，为境外进口商或进口国主权机构提供的，用于支付合同项下相关款项的融资。
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办理流程：（1）客户向当地发改委、行业主管部门和外经贸部门提出项目申请，要获得发改委批准的利用外资指标；（2）项目获得批准后，我行对项目评估、审查通过；（3）我行与客户签订外汇转贷款借款合同；（4）与国外银行签署借款协议，借入资金；（5）项目执行。 -
国际项目融资
国际项目融资是指以境外项目本身的预期收益为信用基础，并结合保险、第三方担保、协议质押等增信措施向境外项目公司提供的信贷支持产品。
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办理流程：所需材料包括境内外企业营业执照、资质证明、出海投资备案文件（ODI备案）；海外项目立项批复、可行性研究报告、投资协议、项目建设合同；境外项目属地合规文件、用地及建设许可；企业近三年财务报表、授信申请资料；跨境投融资合规备案所需佐证材料等。 -
福费廷服务助力企业出海
企业若销售时若采用信用证结算，并在交单后持有对方银行担保兑付（承兑/承付/保付）的待收款项，可将这笔收款权益转让给中国银行，提前收回资金。这笔交易完成后，后续收款风险全都由银行承担。
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办理流程：1. 企业与中国银行签订《福费廷业务合同》。2. 企业提交《福费廷业务申请书》及相关单据。3. 落实授信额度并签署《福费廷业务确认书》。4. 债权转让。票据项下的跨境贸易福费廷一级市场买入业务，企业将票据背书给中行。非票据项下的跨境贸易福费廷一级市场买入业务，需与中行签署《债权转让书》进行债权转让。5. 融资发放。6. 到期收款及申报。 -
汇出汇款融资服务助力企业出海
走出去企业的境内母公司从境外设立的机构或境外合作方进口货物时，如通过汇款结算方式办理进口付款，可向银行申请的短期融资服务。银行凭企业提供的有效凭证和商业单据，为企业垫付进口款项。
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办理流程： 走出去企业可向中国银行上海分行任一网点申请办理，需先向银行申请获得敞口授信额度，随后向银行提交汇出汇款融资申请材料及业务背景资料，银行在审核材料后为走出去企业对外垫付融资款项。 -
进口押汇服务助力企业出海
走出去企业的境内母公司从境外设立的机构或境外合作方进口货物时，如通过进口信用证或进口代收方式对外支付货款可由进口企业（即开证申请人/付款人）向银行申请，由银行先垫付资金为其对外支付货款，企业拿到单据提货、销售回款后，再向银行偿还垫款。
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办理流程： 走出去企业可向中国银行上海分行任一网点申请办理，需先向银行申请获得敞口授信额度，随后向银行提交进口押汇申请材料，银行在审核材料后为走出去企业对外垫付融资款项，并将单据交付企业。 -
非居民贷款
针对中资“走出去”企业，“一带一路”投融资、境外工程承包、设备出口企业等，提供离岸项目融资、出口买方信贷、跨境并购融资、银团贷款等。其中，离岸贷款融资用途符合经营、项目建设、固定资产的购建改造、并购、再融资、过桥融资等国际惯例，离岸融资方案可跳出境内流贷、固贷的框架灵活设计。离岸贷款的用途、期限、还款安排、利率和贷后管理等参照国际惯例可由借贷双方自由协商。贷款方式灵活，并可根据客户需求通过双边贷款自主支付。离岸贷款利率参照香港市场，采用市场化定价，在境外市场拥有较强的竞争力。
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