一、产品简介

  走出去企业若销售时若采用信用证结算，并在交单后持有对方银行担保兑付（承兑/承付/保付）的待收款项，可将这笔收款权益转让给中国银行，提前收回资金。这笔交易完成后，后续收款风险全都由银行承担。

  二、需求场景、产品和服务优势

  1. 需求场景

  便利化融资更快，市场化利率更低，买方/卖方付息方式灵活，无追融资买断优化财报。

  2. 产品优势

  （1）提供无追索权买断，优化企业财务报表

  （2）规避远期收款汇率、利率、国家等风险

  （3）降低融资成本、节约管理费用，增加贸易机会

  3. 机构优势

  中国银行发挥跨境业务传统优势，聚焦贸易服务和全球现金管理两大领域，为客户提供专属定制和普惠便利服务。在贸易服务方面，依托在全球64个国家和地区的海外机构布局及遍布全球的代理行资源，持续提升支付结算服务效率，做大贸易融资规模。

  三、办理流程

  走出去企业可向中国银行上海分行任一网点申请办理。

  1. 企业与中国银行签订《福费廷业务合同》。

  2. 企业提交《福费廷业务申请书》及相关单据。

  3. 落实授信额度并签署《福费廷业务确认书》。

  4. 债权转让。票据项下的跨境贸易福费廷一级市场买入业务，企业将票据背书给中行。非票据项下的跨境贸易福费廷一级市场买入业务，需与中行签署《债权转让书》进行债权转让。

  5. 融资发放。

  6. 到期收款及申报。

  四、具体案例

  A公司是民营企业，主要从事五金件产品销售，在中行核有非敞口额度，出口地主要是中东地区。以远期美元信用证结算，账期在6个月左右。客户流动资金比较紧张，而且也担心地缘政治因素影响安全及时收款。在了解到A公司情况后，中行推荐了福费廷产品。客户通过办理该业务后，不仅提前得到了100%的融资，而且有效规避后续的收汇的国家风险和汇率风险。

  五、注意事项

  1. 买卖双方贸易背景真实，资金用途合规

  2. 涉及敏感地区、商品，银行需要加强尽调