一、产品简介

  走出去企业不同阶段需要不同融资：日常周转要“快”、跨境并购要“大”、海外建厂要“长”、境外子公司融资要“通”。

  本服务包整合“沪贸批次贷”、跨境并购贷款、外汇银团贷款、内保外贷、国际证福费廷等工具，形成“小额高频线上化、大额长期专业化、跨境担保通道化”的差异化体系。依托临港新片区非居民并购贷款政策红利（比例更高、期限更长、用途更宽），助力企业用更少自有资金完成全球化布局。

  二、需求场景、产品和服务优势

  1. 需求场景

  中小微外贸企业接单备货急用钱，但没抵押物、审批慢；

  企业收购海外技术公司或建设海外工厂，需要大额长期外汇资金；

  境外子公司在当地银行融资难、成本高，需借助境内母公司信用；

  企业使用信用证结算，想提前变现应收账款、优化财务报表。

  2. 企业融资

  “沪贸批次贷”：本行联合中国信保等机构推出的线上产品。企业扫码申请，系统自动审批，实时获取人民币/美元授信额度，无需抵押，只需法人连带责任担保，支持随借随还。

  全链条贸易融资：- 打包贷款：凭信用证融资用于备货生产；- 进出口押汇：支持信用证、托收、TT等多种结算方式，进口押汇可错币支付；- 出口订单融资：凭出口合同/订单即可融资，覆盖发货前资金缺口；- 国际证福费廷：无追索权买入已承兑远期信用证项下应收账款，不占用企业授信额度，线上申请、自动放款，实现提前收汇、应收账款出表。

  跨境大额融资：- 跨境并购贷款：依托临港新片区政策，向境外非居民主体发放，比例更高、期限更长、用途更宽，2025年已落地能源、医药类并购项目；- 外汇银团贷款：联合多家银行共同出资，满足海外建厂、重大项目的大额长期需求，期限最长可达十年；- 外汇流动资金/固定资产贷款：流动资金最长3年，固定资产最长10年，具有出口背景的可办理结汇。

  3. 担保与增信服务

  内保NRA/FT贷：我行可依据境内公司提供的担保向境外关联公司在我行开立的NRA/FTN账户发放有实际用途的贷款，打通境外融资渠道，满足海外建厂、并购、项目周转需求。

  对外担保：覆盖投标、履约、预付款、质量保修等全流程，为海外工程、设备出口、跨境服务提供银行信用增信。

  海关税款担保：向海关出具税款保函，企业先放后税、汇总缴税，通关效率大幅提升，次月集中缴税缓解资金压力。支持网银一键查询实时可用额度。

  三、办理流程

  第一步：需求诊断与方案匹配

  你需要：明确自身所处阶段（日常贸易/跨境并购/海外建厂）。

  怎么做：联系客户经理，根据企业情况匹配融资担保组合方案。

  时间：1-3个工作日出具方案。

  第二步：授信申请（分两条路径）

  路径A（小额高频）：

  你需要：有进出口实绩的中小微企业。

  准备材料：营业执照、法人身份证等材料，扫码申请，系统自动调用企业授权数据，无需纸质材料。

  怎么做：手机扫码→系统自动审批→实时获取额度→网银自主提款。

  费用：享受政府贴息，活动期间免费领取信保保单。

  路径B（大额长期）：

  你需要：有跨境并购、海外建厂、重大项目需求。

  准备材料：营业执照、财务报表、并购协议/项目可研报告、ODI登记文件、境外主体注册文件等。

  怎么做：提交授信申请→银行尽职调查→审批放款。跨境并购贷、银团贷按项目进度放款。

  时间：一般1-3个月（视项目复杂度）。

  费用：按市场定价，银团贷款按银团协议分摊费用。

  第三步：担保开立（如需）

  你需要：开立保函或备用信用证。

  准备材料：招标文件、合同、企业资质、授信额度申请等材料。

  怎么做：我行审批后开立保函/备用信用证；企业可通过本行网银一键查询海关税款保函实时可用额度。

  第四步：贷后管理与增值服务

  怎么做：我行可提供资金用途跟踪、汇率风险管理配套、跨境资金归集等增值服务。

  四、具体案例

  某国内高端装备制造龙头企业，近年来积极践行“走出去”战略，拟收购德国某技术公司控股权，并在匈牙利投资建设海外生产基地，产品面向欧洲及北美市场。项目涵盖股权收购、建厂投资及运营铺底资金，资金需求规模大、期限长、结构复杂。

  客户全球化布局面临三重挑战：一是跨境并购阶段，需大额长期并购贷款支持股权收购，且资金出境需完成ODI合规登记；二是海外建厂阶段，匈牙利基地厂房建设、设备采购存在长期资金支出缺口，需匹配项目建设周期的固定资产贷款；三是海外运营阶段，境外子公司投产初期需流动资金支持日常采购与生产，并需跨境结算通道实现货款收付。

  我行针对客户从“并购”到“建厂”再到“运营”的全周期需求，量身定制综合金融服务方案，实现由并购融资向项目融资延伸：

  （一）跨境并购阶段：并购贷款+资金汇出。我行提供大额跨境并购贷款，期限匹配股权收购回款周期，专项用于收购德国标的公司股权。同步配套ODI登记、跨境资金汇出等全流程服务，确保资金出境合规、高效，助力客户完成从0到1的境外平台突破。

  （二）境外建厂阶段：固定资产贷款+建设期管理。针对匈牙利生产基地建设，我行提供长期境外固定资产贷款，专项用于厂房建设、生产线购置及安装调试。贷款按工程进度提款，匹配项目建设周期，缓解客户长期资金支出压力。

  （三）海外运营阶段：流动资金贷款+跨境结算。境外基地投产后，我行提供流动资金贷款，满足境外子公司原材料采购、人工及日常运营资金需求。配套跨境结算、国际信用证、外汇买卖等一揽子服务，保障境外基地产销顺畅。

  本方案实现客户海外投资全周期融资闭环：以并购贷款完成境外股权收购，以固定资产贷款支撑基地建设，以流动资金贷款保障运营周转，形成“并购—建厂—运营”三位一体融资架构。客户无需多头对接，在我行即可获得从资金出境到境外用款、从汇率避险到跨境结算的一站式服务，有效降低融资成本与汇率风险，安全稳健推进全球化战略。

  五、注意事项

  1. ODI合规前置：跨境并购贷款、固定资产贷款需符合发改委、商务部、外汇管理局关于境外投资（ODI）的合规要求，建议提前完成境外投资登记，避免资金出境受阻。

  2. 内保NRA/FT贷履约风险：内保NRA/FT贷履约时可能触发跨境担保履约登记及资金出境审批，企业需确保境外主体具备还款能力，避免触发内保外贷履约的合规风险。

  3. 沪贸批次贷准入：企业需在中信保申领免费保单企业名单内；虽无需抵押，但需法人提供连带责任担保。