一、产品简介

  FTN账户是境外机构自由贸易账户，为注册在境外的企业以及境内“走出去”企业开立的本外币合一账户。账户币种支持人民币、以及美元、欧元、港币、日元等可自由兑换的外汇币种。

  二、需求场景、产品和服务优势

  1. 服务优势

  功能全面。FT账户可办理经常项目、资本项目以及适用于上海自贸区的投融资汇兑创新业务。

  本外币合一。企业需开立一个人民币FT账号为主账户。避免开多个其他外币账户以子账户形式存在专户的问题。

  支持离岸汇率。FT账户适用人民币离岸汇，企业可比较在岸及离岸汇率，择优选FT账户或原传统结算账户进行结售汇，节约汇兑成本。

  结算便利。FT账户与境外账户和NRA、OSA账户之间资金划转（一线划转）更加便利。

  2. 机构优势

  农业银行布局全球主要金融中心及“一带一路”沿线国家，服务网络覆盖美国、英国、德国、新加坡、香港、日本、韩国、迪拜等“走出去”企业FTN账户服务需求较为集中的国家和地区。

  三、办理流程

  开户资料简便：

  1. 加盖开户机构公章的开户申请书；

  2. 机构境外成立的证明文件；

  3. 法定代表人/单位负责人有效身份证明文件；

  4. 与开户证明材料一致的中文翻译件，并加盖本机构公章或有权签字人签章；

  5. 其他按规定需提交的材料

  四、具体案例

  A企业为境内某大型央企在香港设立的运营平台，也是全球最大的农化公司，在植保、种子和作物营养产品市场占据领先地位。该企业长期与境外金融机构信贷合作。当时美元贷款成本较高，人民币在国际市场受到广泛认可，A企业有境外人民币贷款需求，急需低成本资金需用于日常经营周转。

  农业银行在得知境外企业有融资资金需求后，充分利用境内人民币贷款低成本优势及FT账户功能优势，为客户大幅节约了财务成本，增强了境外企业跨境人民币的可获得性与便利性。FT账户为本外币合一账户，账户内资金可实现自由兑换，能更好地满足非居民企业在海外经营过程中对不同币种的运用需求。

  五、注意事项

  1. 相关资料需要提供原件。

  2. 境外机构如无公章，可为法定代表人/单位负责人或有权签字人签章。

  3. 行政管理等部门对特定资金实施监管或对特定业务实施管理的，还应提供相关登记、备案或核准的证明文件。