一、产品简介

  浦银避险提供了集外汇、利率、贵金属及大宗商品一体化综合套保服务方案，帮助出海企业抵御市场价格双向波动。

  二、需求场景、产品和服务优势

  1. 需求场景

  （1）持有或将收外汇，担心外汇贬值带来汇兑损失。

  （2）需支付外汇，担心外汇升值导致购汇成本上升。

  （3）存在本外币资产负债币种或期限错配，需管理汇率风险。

  （4）需管理合并报表汇率敞口，稳定汇率折算损益。

  2. 服务优势

  外汇避险：提供远期、掉期、期权等全谱系外汇衍生工具，注重将服务嵌入企业跨境贸易、投融资及财资管理的全经营周期，通过融资+避险、结算+套保等组合策略，助力企业实现成本锁定与财务稳定。

  商品避险：我行现为上海黄金交易所、上海期货交易所会员及做市商、郑商所、大商所综合业务平台交易商及报价行，可为企业提供境内外贵金属商品全品种交易报价服务，服务品种涵盖上期所、郑商所、大商所、广期所、上金所和境外LME、CME、ICE、SGE等全球主流交易品种，支持跨市场、跨期、期现等境内外商品组合交易组合盯市，在商品剧烈波动情况下降低企业境内外市场间盯市追保成本。

  利率避险：通过提供期权及互换等不同的组合利率衍生品，为企业提供定制化的人民币利率衍生品组合报价方案，帮助企业规避人民币利率波动风险。

  3. 机构优势

  我行利用在债券、外汇、贵金属、大宗商品及衍生品交易领域的专业交易能力，依托我行线上化交易平台、API开放银行、大数据分析模型等数字化服务体系，精准评估企业避险需求，提供专业市场咨询和定制化组合服务方案。

  三、办理流程

  办理流程：一般分为需求对接、方案设计、交易办理、交割管理四个环节，具体流程和时间因产品类型不同存在差异。具体可洽我行介绍。

  费用：报价随实时市场波动调整。

  四、具体案例

  某专精特新小巨人企业经营集成电路技术服务的研发、测试和进出口销售相关业务。我行通过大数据模型，对企业上下游供应链图谱、进出口业务持点和潜在避险需求进行分析，判断其潜在避险场景为远期和择期，为其生成“互币利”、“美元增利型远期结汇”，“美元区间贏期权结汇”等定制化的外汇避险智能推荐策略。经我行提供专业咨询讲解后，该企业当年通过一系列外汇避险工具的运用，为其减少汇率损失超过300万元，有效规避了汇率价格变动带来的经营风险。