一、产品简介

  FTN账户即境外机构自由贸易账户，是自贸区内银行面向境外机构开立的本外币合一账户，便于出海企业统筹境外资金、跨境结算与投融资，提升资金效率并降低汇率风险。我行可开立的离岸账户币种包括美元、港币、欧元、日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。

  二、需求场景、产品和服务优势

  1. 需求场景

  （1）企业开展海外贸易，需便捷办理跨境资金收付与结算。

  （2）跨国企业需统筹管理全球多币种资金，实现境外资金集中归集与调拨。

  （3）企业开展跨境投融资业务，需依托自贸区政策，降低跨境融资成本。

  2. 服务优势

  FT账户着力于促进贸易投融资便利化。在使用规则方面，一线便捷划转，二线有限渗透打通了连接了境内外两个市场，FTN账户实现了自由汇兑，可降低企业资金管理成本。此外，通过自贸账户可加载自贸债、离岸经贸结算等创新产品，为其余人提供海外发展一站式通、融、兑综合解决方案。

  3. 机构优势

  （1）总行在上海使我们沟通服务协调更为顺畅，能第一时间更为高效协同满足企业需求，通过整合银行、信托、集锦、租赁、境外投行等集团内功平台，，创新服务企业跨境需求。

  （2）分行全部网点均能办理FTN账户业务。

  （3）连续十一次入围上海自贸区金融创新案例，通过FT账户创新服务企业积累丰富经验，累计服务海外客户近3000家。

  三、办理流程

  办理材料：

  1. 开户基础文件：包括账户开立申请书、账户管理协议、开户决议/授权书等。

  2. 主体资格证明：境外机构合法注册证明、存续证明、公司章程、内部治理文件（如股东/董事信息）等。

  3. 身份与授权文件：账户有权签字人、实际控制人、受益所有人、财务负责人等的有效身份证件，以及授权代理人的身份证件和授权委托书。

  4. 合规声明与配套材料：包括非居民企业开户声明、机构客户税收居民身份声明文件、印鉴卡等，非中文证明文件需同时提供加盖公章的中文翻译件。

  四、具体案例

  某中资走出去船舶管理企业想在境外开立账户，但是在境外银行办理业务总是存在诸多的不便。首先是开户难，新加坡的银行开户至少2个月，手续还不少，人还要过去，耗费时间和精力。第二是成本高，新加坡或者香港的银行手续费偏贵，还有额外的年费等成本。第三是效率慢，虽然新加坡或者香港与大陆同一时区，没有时差，但是只能通过电话沟通总是存在不便。因此我行为开立FTN账户用于结算。同时，针对船舶管理公司需要对大量船只进行管理的业务特殊性，我行为船舶管理企业开立一个FTN主账户用于自身结算，再按照企业需求为每艘船只设置若干FTN子账户，有效解决船舶管理公司对于船东专款专用的诉求。

  五、注意事项

  1. 本外币自由贸易账户不得办理现金业务。

  2. 浦发银行可开立的本外币自由贸易账户是以人民币作为主账户，其他币种账户作为子账户的活期存款账户，主子账户需开立在同一网点。